โอเชี่ยนไลฟ์ เอ็นชัวร์ เฮลท์

Health Insurance

"โรคสมอง ปอดอักเสบ COVID-19 โรคมะเร็ง โรคหัวใจ OCEAN LIFE ไทยสมุทร พร้อมดูแลคนไทย"

ประกันสุขภาพ

โอเชี่ยนไลฟ์ เอ็นชัวร์ เฮลท์

เริ่มง่าย จ่ายเบาๆ ครอบคลุมค่ารักษา เบี้ยรายเดือนเริ่มต้น 287 บาท**

Full coverage for inpatient hospitalization

Full coverage for inpatient hospitalization

Comprehensive room fee, board, doctor fee, medical expenses and surgery fee.
Adjust room fee as you want

Adjust room fee as you want

Coverage room, board, and service fees up to 5,000 baht per day
Affordable Premium

Affordable Premium

เริ่มต้น 287 บาทต่อเดือน**

Introduction of Insurance

Insurable Age

Insurable Age

11 – 70 ปี (ต่ออายุสัญญาได้ถึงอายุ 80 ปี คุ้มครองถึงอายุ 81 ปี
Benefit Plans

Benefit Plans

ตามแผนความคุ้มครองที่เลือก 5 แผน
แผน 1 : H&S1,000 บาท
แผน 2 : H&S2,000 บาท
แผน 3 : H&S3,000 บาท
แผน 4 : H&S4,000 บาท
แผน 5 : H&S5,000 บาท
Mode of Premium Payment

Mode of Premium Payment

เป็นไปตามกรมธรรม์หลัก (รายปี / ราย 6 เดือน / ราย 3 เดือน / รายเดือน)
Health Checkup

Health Checkup

เป็นไปตามเงื่อนไขและหลักเกณฑ์ที่บริษัทกำหนด
Tax Deduction

Tax Deduction

เบี้ยประกันภัยสามารถนำไปลดหย่อนภาษีได้ ตามหลักเกณฑ์ที่กรมสรรพากรกำหนด

Coverage and Benefit

Benefit Details Maximum Coverage (Baht)
H&S1000 H&S2000 H&S3000 H&S4000 H&S5000
1. Inpatient Benefits
Section 1: Hospital Daily Room and Board, daily nursing and other hospital service charge coverage per confinement
1.1 Room and Board (not exceeding 150 days per confinement) 1,000 2,000 3,000 4,000 5,000
1.2 Intensive Care Unit (I.C.U.) per day
(not exceeding15 days per confinement, in aggregate with Room and Board shall not exceed 150 days (in total of benefit under Section 1.)
2,000 4,000 6,000 8,000 10,000
Section 2: Hospital medical expenses for diagnosis or treatment, blood transfusion services, blood components and nursing services fees, medicine, parenteral nutrition, and medical supplies per confinement
2.1 Medical expenses for diagnosis 15,000 20,000 25,000 30,000 40,000
2.2 Medical expenses for treatment, blood transfusion services, blood components
and nursing services fees
2.3 Medicine, parenteral nutrition, and medical supplies
2.4 Home medication and medical supplies 1 
Section 3: Fee for medical professional service (physician), examination, physical services per confinement (not exceeding 150 days per confinement) 600 800 1,000 1,200 1,400
Section 4: Surgeon & Medical procedure expenses per confinement
4.1 Operating room or medical procedure room 4,500 6,500 8,500 10,000 20,000
4.2 Medicine & Parenteral nutrition medical supplies & surgical devices
4.3 Medical professional service, Physician (and assistant) fee – Surgery & Procedure (Doctor fee) 45,000 65,000 85,000 100,000 120,000
4.4 Physician Anesthesiology Services (Doctor fee) 4,500 6,500 8,500 10,000 12,000
4.5 Medical expenses for organ transplantation 90,000 130,000 170,000 200,000 240,000
Section 5: Day Surgery 45,000 65,000 85,000 100,000 120,000
2. Outpatient Benefits
Section 6: Hospital medical expenses for diagnosis tests directly related to inpatient treatment within 30 days before and after inpatient treatment or outpatient treatment after inpatient treatment (follow-up treatment) within 30 days after inpatient treatment per confinement
6.1 Hospital medical expenses for diagnosis are directly related and incurred within 30 days before and after inpatient treatment 3,000 4,000 5,000 6,000 7,000
6.2 Outpatient treatment after inpatient treatment (follow-up treatment) within 30 days after inpatient treatment (Excluded hospital medical expenses for diagnosis) -
Section 7: Hospital medical expenses due to accident for outpatient within 24 hours of each accident 4,000 6,000 8,000 10,000 12,000
Section 8: Post-treatment rehabilitation per policy year -
Section 9: Fee for physician performing treatment of chronic kidney failure by hemodialysis per policy year
Section 10: Fee for physician performing treatment of tumor or cancer by radiation therapy, interventional radiology and nuclear medicine (also including brachytherapy) per policy year
Section 11: Fee for physician performing treatment of cancer by chemotherapy including Targeted Therapy per policy year
Section 12: Emergency Ambulance service fee 2,000 3,000 4,000 5,000 6,000
Section 13: Hospital medical expenses for Minor Surgery -
Benefit No. 1 and No. 2, the company will pay actual amount but not exceeding the benefits specified above.

Conditions of Insurance

(1) บริษัทจะไม่จ่ายผลประโยชน์ตามสัญญาเพิ่มเติมนี้ สำหรับการเจ็บป่วยใด ๆ จะมีระยะเวลาที่ไม่คุ้มครอง (Waiting Period) 30 วัน นับตั้งแต่วันเริ่มมีผลคุ้มครองตามสัญญาเพิ่มเติมนี้ หรือวันที่บริษัทอนุมัติให้เพิ่มผลประโยชน์ของสัญญาเพิ่มเติมนี้ แล้วแต่กรณีใดจะเกิดขึ้นหลังสุด หรือ
(2) บริษัทจะไม่จ่ายผลประโยชน์ตามสัญญาเพิ่มเติมนี้ สำหรับการเจ็บป่วยดังต่อไปนี้ๆ จะมีระยะเวลาที่ไม่คุ้มครอง (Waiting Period) 120 วัน นับตั้งแต่วันเริ่มมีผลคุ้มครองตามสัญญาเพิ่มเติมนี้ หรือวันที่บริษัทอนุมัติให้เพิ่มผลประโยชน์ของสัญญาเพิ่มเติมนี้ แล้วแต่กรณีใดจะเกิดขึ้นหลังสุด
- เนื้องอก ถุงน้ำ หรือมะเร็งทุกชนิด
- ไส้เลื่อนทุกชนิด
- การตัดทอนซิล หรือ อดีนอยด์
- เส้นเลือดขอดที่ขา
- ริดสีดวงทวาร
- ต้อเนื้อ หรือต้อกระจก
- นิ่วทุกชนิด
- เยื่อบุโพรงมดลูกเจริญผิดที่
ทั้งนี้ ในกรณีที่บริษัทอนุมัติให้เพิ่มผลประโยชน์ บริษัทจะไม่คุ้มครองเฉพาะในส่วนของผลประโยชน์ที่เพิ่มขึ้นเท่านั้น บริษัทจะไม่นำเงื่อนไข ระยะเวลาไม่คุ้มครองนี้มาใช้ หากผู้เอาประกันภัยได้รับการบาดเจ็บ หรือต้องได้รับการผ่าตัดฉุกเฉินที่ไม่ได้เกิดจากภาวะสืบเนื่องจากโรคต่างๆ ที่เป็นมาก่อนเอาประกันภัย

เงื่อนไขข้อยกเว้นที่กรมธรรม์จะไม่ให้ความคุ้มครองเป็นไปตามที่ระบุไว้ในกรมธรรม์ประกันภัยที่บริษัทฯ ออกให้ผู้เอาประกันภัย โดยเงื่อนไขข้อยกเว้นที่ระบุไว้ในเอกสารฉบับนี้เป็นเพียงส่วนหนึ่งของเงื่อนไขข้อยกเว้นความคุ้มครอง เช่น
1. ภาวะที่เป็นผลจากความผิดปกติที่เกิดขึ้นแต่กำเนิด หรือระบบการสร้างอวัยวะของร่างกายไม่สมบูรณ์แต่กำเนิด หรือโรคทางพันธุกรรม หรือความผิดปกติในการพัฒนาการของร่างกาย เว้นแต่ สัญญาเพิ่มเติมนี้ มีผลคุ้มครองมาไม่น้อยกว่าหนึ่งปี (1 ปี) และปรากฏอาการหลังผู้เอาประกันภัยมีอายุครบ 16 ปี
2. การตรวจรักษาหรือการผ่าตัดเพื่อเสริมสวย หรือการแก้ไขปัญหาผิวพรรณ สิว ฝ้า กระ รังแค ผมร่วงหรือการควบคุมน้ำหนักตัว การผ่าตัดที่สามารถทดแทนด้วยการรักษาแนวทางอื่น เว้นแต่เป็นการตกแต่งบาดแผลอันเนื่องมาจากอุบัติเหตุที่ได้รับความคุ้มครอง
3. การตั้งครรภ์ แท้งบุตร ทำแท้ง การคลอดบุตร โรคแทรกซ้อนจากการตัั้งครรภ์ การแก้ไขปัญหาการมีบุตรยาก (รวมถึงการสืบวิเคราะห์และการรักษา) การทำหมันหรือการคุมกำเนิด ยกเว้น มะเร็งครรภ์ไข่ปลาอุก (Choriocarcinoma)
4. การตรวจรักษาความผิดปกติเกี่ยวกับสายตา การทำเลสิค ค่าใช้จ่ายสำหรับอุปกรณ์เพื่อช่วยในการมองเห็น หรือการรักษาความผิดปกติของการมองเห็น

Q: โอเชี่ยนไลฟ์ เอ็นชัวร์ เฮลท์ เหมาะกับใคร ?
A: เหมาะสำหรับผู้ที่เริ่มต้นมองหาความคุ้มครองสุขภาพด้วยเบี้ยประกันภัยราคาสบายกระเป๋า

Q: โอเชี่ยนไลฟ์ เอ็นชัวร์ เฮลท์ สามารถขอทำบันทึกสลักหลังค่ารักษาพยาบาลแบบผู้ป่วยนอก (OPD) แนบท้ายได้หรือไม่ ?
A: โอเชี่ยนไลฟ์ เอ็นชัวร์ เฮลท์ สามารถขอทำบันทึกสลักหลังค่ารักษาพยาบาลแบบผู้ป่วยนอก (OPD) แนบท้ายได้สูงสุดแผน OPD2000

Q: เบี้ยประกันสุขภาพของโอเชี่ยนไลฟ์ เอ็นชัวร์ เฮลท์ สามารถนำไปอ้างอิงลดหย่อนภาษีได้หรือไม่ ?
A: การลดหย่อนภาษีเงินได้บุคคลธรรมดาเป็นไปตามหลักเกณฑ์ที่กรมสรรพากรกำหนด ผู้เอาประกันภัยอาจนำเบี้ยประกันสุขภาพสูงสุดไม่เกิน 25,000 บาทต่อปี (ถ้ามี) รวมกับเบี้ยประกันชีวิต ไปใช้อ้างอิงการลดหย่อนภาษีเงินได้บุคคลธรรมดารวมกันไม่เกิน 100,000 บาทต่อปี

* In case of choosing Hospital and Surgical (H&S) Plan H&S5,000

** In case of choosing Hospital and Surgical (H&S) Plan H&S1,000 For males aged 31-32 years and monthly premium payment.

- Ocean Life Ensure Health is a marketing name of Hospital and Surgical (H&S)

- Copayment is a form of cost-sharing between you and your insurance company, where the insurance company covers the remaining portion of the medical expense after subtracting the deductible (if applicable).

- The coverage term for Rider/Endorsement is 1 year. Rider/Endorsement can be renewed according to its terms and conditions. However, the renewal premium rate may change, or a copayment may be applied, depends on insured's age and/or occupation and/or claim and company's terms and conditions.

- Underwriting is subject to the Company’s terms and conditions.

- Benefits and coverage are subject to the health insurance policy’s terms and conditions.

- Health check up and health declaration might be the factor of underwriting process if necessary.

- Tax Deduction according to the rules prescribed by the Revenue Department.

- This is only basic information. An insured should read aware of coverage condition, benefits, and exclusions of an insurance policy.


Other recommended products

บอกข้อมูลสั้นๆ เกี่ยวกับตัวคุณ
เพื่อค้นหาผลิตภัณฑ์ที่เหมาะสม

I want to search about