โอเชี่ยนไลฟ์ เอ็นชัวร์ เฮลท์
"โรคสมอง ปอดอักเสบ COVID-19 โรคมะเร็ง โรคหัวใจ OCEAN LIFE ไทยสมุทร พร้อมดูแลคนไทย"
ประกันสุขภาพ
โอเชี่ยนไลฟ์ เอ็นชัวร์ เฮลท์
เริ่มง่าย จ่ายเบาๆ ครอบคลุมค่ารักษา เบี้ยรายเดือนเริ่มต้น 287 บาท**

Full coverage for inpatient hospitalization

Adjust room fee as you want

Affordable Premium
Introduction of Insurance
Insurable Age
Benefit Plans
แผน 1 : H&S1,000 บาท
แผน 2 : H&S2,000 บาท
แผน 3 : H&S3,000 บาท
แผน 4 : H&S4,000 บาท
แผน 5 : H&S5,000 บาท
Mode of Premium Payment
Health Checkup
Tax Deduction
Coverage and Benefit
Benefit Details | Maximum Coverage (Baht) | ||||
---|---|---|---|---|---|
H&S1000 | H&S2000 | H&S3000 | H&S4000 | H&S5000 | |
1. Inpatient Benefits | |||||
Section 1: Hospital Daily Room and Board, daily nursing and other hospital service charge coverage per confinement | |||||
1.1 Room and Board (not exceeding 150 days per confinement) | 1,000 | 2,000 | 3,000 | 4,000 | 5,000 |
1.2 Intensive Care Unit (I.C.U.) per day (not exceeding15 days per confinement, in aggregate with Room and Board shall not exceed 150 days (in total of benefit under Section 1.) |
2,000 | 4,000 | 6,000 | 8,000 | 10,000 |
Section 2: Hospital medical expenses for diagnosis or treatment, blood transfusion services, blood components and nursing services fees, medicine, parenteral nutrition, and medical supplies per confinement | |||||
2.1 Medical expenses for diagnosis | 15,000 | 20,000 | 25,000 | 30,000 | 40,000 |
2.2 Medical expenses for treatment, blood transfusion services, blood components and nursing services fees |
|||||
2.3 Medicine, parenteral nutrition, and medical supplies | |||||
2.4 Home medication and medical supplies 1 | |||||
Section 3: Fee for medical professional service (physician), examination, physical services per confinement (not exceeding 150 days per confinement) | 600 | 800 | 1,000 | 1,200 | 1,400 |
Section 4: Surgeon & Medical procedure expenses per confinement | |||||
4.1 Operating room or medical procedure room | 4,500 | 6,500 | 8,500 | 10,000 | 20,000 |
4.2 Medicine & Parenteral nutrition medical supplies & surgical devices | |||||
4.3 Medical professional service, Physician (and assistant) fee – Surgery & Procedure (Doctor fee) | 45,000 | 65,000 | 85,000 | 100,000 | 120,000 |
4.4 Physician Anesthesiology Services (Doctor fee) | 4,500 | 6,500 | 8,500 | 10,000 | 12,000 |
4.5 Medical expenses for organ transplantation | 90,000 | 130,000 | 170,000 | 200,000 | 240,000 |
Section 5: Day Surgery | 45,000 | 65,000 | 85,000 | 100,000 | 120,000 |
2. Outpatient Benefits | |||||
Section 6: Hospital medical expenses for diagnosis tests directly related to inpatient treatment within 30 days before and after inpatient treatment or outpatient treatment after inpatient treatment (follow-up treatment) within 30 days after inpatient treatment per confinement | |||||
6.1 Hospital medical expenses for diagnosis are directly related and incurred within 30 days before and after inpatient treatment | 3,000 | 4,000 | 5,000 | 6,000 | 7,000 |
6.2 Outpatient treatment after inpatient treatment (follow-up treatment) within 30 days after inpatient treatment (Excluded hospital medical expenses for diagnosis) | - | ||||
Section 7: Hospital medical expenses due to accident for outpatient within 24 hours of each accident | 4,000 | 6,000 | 8,000 | 10,000 | 12,000 |
Section 8: Post-treatment rehabilitation per policy year | - | ||||
Section 9: Fee for physician performing treatment of chronic kidney failure by hemodialysis per policy year | |||||
Section 10: Fee for physician performing treatment of tumor or cancer by radiation therapy, interventional radiology and nuclear medicine (also including brachytherapy) per policy year | |||||
Section 11: Fee for physician performing treatment of cancer by chemotherapy including Targeted Therapy per policy year | |||||
Section 12: Emergency Ambulance service fee | 2,000 | 3,000 | 4,000 | 5,000 | 6,000 |
Section 13: Hospital medical expenses for Minor Surgery | - | ||||
Benefit No. 1 and No. 2, the company will pay actual amount but not exceeding the benefits specified above. |
Conditions of Insurance
1 ปี / 1 ปี
(1) บริษัทจะไม่จ่ายผลประโยชน์ตามสัญญาเพิ่มเติมนี้ สำหรับการเจ็บป่วยใด ๆ จะมีระยะเวลาที่ไม่คุ้มครอง (Waiting Period) 30 วัน นับตั้งแต่วันเริ่มมีผลคุ้มครองตามสัญญาเพิ่มเติมนี้ หรือวันที่บริษัทอนุมัติให้เพิ่มผลประโยชน์ของสัญญาเพิ่มเติมนี้ แล้วแต่กรณีใดจะเกิดขึ้นหลังสุด หรือ
(2) บริษัทจะไม่จ่ายผลประโยชน์ตามสัญญาเพิ่มเติมนี้ สำหรับการเจ็บป่วยดังต่อไปนี้ๆ จะมีระยะเวลาที่ไม่คุ้มครอง (Waiting Period) 120 วัน นับตั้งแต่วันเริ่มมีผลคุ้มครองตามสัญญาเพิ่มเติมนี้ หรือวันที่บริษัทอนุมัติให้เพิ่มผลประโยชน์ของสัญญาเพิ่มเติมนี้ แล้วแต่กรณีใดจะเกิดขึ้นหลังสุด
- เนื้องอก ถุงน้ำ หรือมะเร็งทุกชนิด
- ไส้เลื่อนทุกชนิด
- การตัดทอนซิล หรือ อดีนอยด์
- เส้นเลือดขอดที่ขา
- ริดสีดวงทวาร
- ต้อเนื้อ หรือต้อกระจก
- นิ่วทุกชนิด
- เยื่อบุโพรงมดลูกเจริญผิดที่
ทั้งนี้ ในกรณีที่บริษัทอนุมัติให้เพิ่มผลประโยชน์ บริษัทจะไม่คุ้มครองเฉพาะในส่วนของผลประโยชน์ที่เพิ่มขึ้นเท่านั้น บริษัทจะไม่นำเงื่อนไข ระยะเวลาไม่คุ้มครองนี้มาใช้ หากผู้เอาประกันภัยได้รับการบาดเจ็บ หรือต้องได้รับการผ่าตัดฉุกเฉินที่ไม่ได้เกิดจากภาวะสืบเนื่องจากโรคต่างๆ ที่เป็นมาก่อนเอาประกันภัย
เงื่อนไขข้อยกเว้นที่กรมธรรม์จะไม่ให้ความคุ้มครองเป็นไปตามที่ระบุไว้ในกรมธรรม์ประกันภัยที่บริษัทฯ ออกให้ผู้เอาประกันภัย โดยเงื่อนไขข้อยกเว้นที่ระบุไว้ในเอกสารฉบับนี้เป็นเพียงส่วนหนึ่งของเงื่อนไขข้อยกเว้นความคุ้มครอง เช่น
1. ภาวะที่เป็นผลจากความผิดปกติที่เกิดขึ้นแต่กำเนิด หรือระบบการสร้างอวัยวะของร่างกายไม่สมบูรณ์แต่กำเนิด หรือโรคทางพันธุกรรม หรือความผิดปกติในการพัฒนาการของร่างกาย เว้นแต่ สัญญาเพิ่มเติมนี้ มีผลคุ้มครองมาไม่น้อยกว่าหนึ่งปี (1 ปี) และปรากฏอาการหลังผู้เอาประกันภัยมีอายุครบ 16 ปี
2. การตรวจรักษาหรือการผ่าตัดเพื่อเสริมสวย หรือการแก้ไขปัญหาผิวพรรณ สิว ฝ้า กระ รังแค ผมร่วงหรือการควบคุมน้ำหนักตัว การผ่าตัดที่สามารถทดแทนด้วยการรักษาแนวทางอื่น เว้นแต่เป็นการตกแต่งบาดแผลอันเนื่องมาจากอุบัติเหตุที่ได้รับความคุ้มครอง
3. การตั้งครรภ์ แท้งบุตร ทำแท้ง การคลอดบุตร โรคแทรกซ้อนจากการตัั้งครรภ์ การแก้ไขปัญหาการมีบุตรยาก (รวมถึงการสืบวิเคราะห์และการรักษา) การทำหมันหรือการคุมกำเนิด ยกเว้น มะเร็งครรภ์ไข่ปลาอุก (Choriocarcinoma)
4. การตรวจรักษาความผิดปกติเกี่ยวกับสายตา การทำเลสิค ค่าใช้จ่ายสำหรับอุปกรณ์เพื่อช่วยในการมองเห็น หรือการรักษาความผิดปกติของการมองเห็น
Q: โอเชี่ยนไลฟ์ เอ็นชัวร์ เฮลท์ เหมาะกับใคร ?
A: เหมาะสำหรับผู้ที่เริ่มต้นมองหาความคุ้มครองสุขภาพด้วยเบี้ยประกันภัยราคาสบายกระเป๋า
Q: โอเชี่ยนไลฟ์ เอ็นชัวร์ เฮลท์ สามารถขอทำบันทึกสลักหลังค่ารักษาพยาบาลแบบผู้ป่วยนอก (OPD) แนบท้ายได้หรือไม่ ?
A: โอเชี่ยนไลฟ์ เอ็นชัวร์ เฮลท์ สามารถขอทำบันทึกสลักหลังค่ารักษาพยาบาลแบบผู้ป่วยนอก (OPD) แนบท้ายได้สูงสุดแผน OPD2000
Q: เบี้ยประกันสุขภาพของโอเชี่ยนไลฟ์ เอ็นชัวร์ เฮลท์ สามารถนำไปอ้างอิงลดหย่อนภาษีได้หรือไม่ ?
A: การลดหย่อนภาษีเงินได้บุคคลธรรมดาเป็นไปตามหลักเกณฑ์ที่กรมสรรพากรกำหนด ผู้เอาประกันภัยอาจนำเบี้ยประกันสุขภาพสูงสุดไม่เกิน 25,000 บาทต่อปี (ถ้ามี) รวมกับเบี้ยประกันชีวิต ไปใช้อ้างอิงการลดหย่อนภาษีเงินได้บุคคลธรรมดารวมกันไม่เกิน 100,000 บาทต่อปี
* In case of choosing Hospital and Surgical (H&S) Plan H&S5,000
** In case of choosing Hospital and Surgical (H&S) Plan H&S1,000 For males aged 31-32 years and monthly premium payment.
- Ocean Life Ensure Health is a marketing name of Hospital and Surgical (H&S)
- Copayment is a form of cost-sharing between you and your insurance company, where the insurance company covers the remaining portion of the medical expense after subtracting the deductible (if applicable).
- The coverage term for Rider/Endorsement is 1 year. Rider/Endorsement can be renewed according to its terms and conditions. However, the renewal premium rate may change, or a copayment may be applied, depends on insured's age and/or occupation and/or claim and company's terms and conditions.
- Underwriting is subject to the Company’s terms and conditions.
- Benefits and coverage are subject to the health insurance policy’s terms and conditions.
- Health check up and health declaration might be the factor of underwriting process if necessary.
- Tax Deduction according to the rules prescribed by the Revenue Department.
- This is only basic information. An insured should read aware of coverage condition, benefits, and exclusions of an insurance policy.