Health Plus Rider (Deductible)
"เติมเต็มสวัสดิการที่มีเพื่อยกระดับการรักษา ค่าห้องเลือกได้ตามใจ ไม่ต้องสำรองจ่าย
เมื่อเข้ารับการรักษาที่โรงพยาบาล หรือคลินิกเครือข่ายในประเทศ**** "
ประกันสุขภาพ
(Health Plus) คุ้มครองเพิ่ม จ่ายเบี้ยฯ สบายๆ
มีค่ารักษาพยาบาล ไม่ต้องจ่ายแพง! ทำเพิ่มที่จำเป็นเติมจากสวัสดิการที่มี

คุ้มครองค่าห้อง สูงสุด 8,000 บาทต่อวัน*

เติมเต็มค่ารักษาพยาบาลจากสวัสดิการที่มี สูงสุด 400,000 บาทต่อครั้ง**

คุ้มครองค่ารักษาพยาบาลผู้ป่วยนอก จากอุบัติเหตุสูงสุด 40,000 บาทต่อครั้ง***
Introduction of Insurance
Insurable Age
Benefit Plans
จำนวนเงินเอาประกันภัยขั้นต่ำของกรมธรรม์หลัก
แผน 1 : 200,000 บาทขึ้นไป
แผน 2 : 300,000 บาทขึ้นไป
แผน 3 และ แผน 4 : 400,000 บาทขึ้นไป
Mode of Premium Payment
Health Checkup
กำหนด
Tax Deduction
Coverage and Benefit
Benefit Details | Maximum Coverage (Baht) | |||
---|---|---|---|---|
Plan 1 | Plan 2 | Plan 3 | Plan 4 | |
Deductible per confinement (A) (For total benefit of the section 2 - 5) |
20,000 | 30,000 | 40,000 | 40,000 |
Maximum Benefit per confinement (exceeding from (A)) (For total benefit of the section 2 - 5) |
200,000 | 300,000 | 400,000 | 400,000 |
1. Inpatient Benefits | ||||
Section 1: Hospital Daily Room and Board, daily nursing and other hospital service charge coverage per confinement | ||||
1.1 Room and Board (not exceeding 150 days per confinement) | 2,000 | 4,000 | 6,000 | 8,000 |
1.2 Intensive Care Unit (I.C.U.) per day (not exceeding 15 days per confinement, in aggregate with Room and Board shall not exceed 150 days (in total of benefit under Section 1.) |
4,000 | 8,000 | 12,000 | 16,000 |
Section 2: Hospital medical expenses for diagnosis or treatment, blood transfusion services, blood components and nursing services fees, medicine, parenteral nutrition, and medical supplies per confinement | ||||
2.1 Medical expenses for diagnosis | As charged | As charged | As charged | As charged |
2.2 Medical expenses for treatment, blood transfusion services, blood components and nursing services fees | ||||
2.3 Medicine, parenteral nutrition, and medical supplies | ||||
2.4 Home medication and medical supplies 1 | ||||
Section 3: Fee for medical professional service (physician), examination, physical services per confinement | As charged | As charged | As charged | As charged |
Section 4: Surgeon & Medical procedure expenses per confinement | ||||
4.1 Operating room or medical procedure room | As charged | As charged | As charged | As charged |
4.2 Medicine & Parenteral nutrition medical supplies & surgical devices | ||||
4.3 Medical professional service, Physician (and assistant) fee – Surgery & Procedure (Doctor fee) | ||||
4.4 Physician Anesthesiology Services (Doctor fee) | ||||
4.5 Medical expenses for organ transplantation | ||||
Section 5: Day Surgery | As charged | As charged | As charged | As charged |
2. Outpatient Benefits | ||||
Section 6: Hospital medical expenses for diagnosis tests directly related to inpatient treatment within 30 days before and after inpatient treatment or outpatient treatment after inpatient treatment (follow-up treatment) within 30 days after inpatient treatment per confinement | ||||
6.1 Hospital medical expenses for diagnosis are directly related and incurred within 30 days before and after inpatient treatment | - | - | - | - |
6.2 Outpatient treatment after inpatient treatment (follow-up treatment) within 30 days after inpatient treatment (Excluded hospital medical expenses for diagnosis) |
||||
Section 7: Hospital medical expenses due to accident for outpatient within 24 hours of each accident | 10,000 | 20,000 | 30,000 | 40,000 |
Section 8: Post-treatment rehabilitation per policy year | - | - | - | - |
Section 9: Fee for physician performing treatment of chronic kidney failure by hemodialysis per policy year | - | - | - | - |
Section 10: Fee for physician performing treatment of tumor or cancer by radiation therapy, interventional radiology and nuclear medicine (also including brachytherapy) per policy year | - | - | - | - |
Section 11: Fee for physician performing treatment of cancer by chemotherapy including Targeted Therapy per policy year | - | - | - | - |
Section 12: Emergency Ambulance service fee | - | - | - | - |
Section 13: Hospital medical expenses for Minor Surgery | - | - | - | - |
Benefit No. 1 and No. 2, the company will pay actual amount but not exceeding the benefits specified above, and not exceeding the maximum benefit per confinement. |
Conditions of Insurance
1 ปี / 1 ปี
(1) บริษัทจะไม่จ่ายผลประโยชน์ตามสัญญาเพิ่มเติมนี้ สำหรับการเจ็บป่วยใด ๆ จะมีระยะเวลาที่ไม่คุ้มครอง (Waiting Period) 30 วัน นับตั้งแต่วันเริ่มมีผลคุ้มครองตามสัญญาเพิ่มเติมนี้ หรือวันที่บริษัทอนุมัติให้เพิ่มผลประโยชน์ของสัญญาเพิ่มเติมนี้ แล้วแต่กรณีใดจะเกิดขึ้นหลังสุด หรือ
(2) บริษัทจะไม่จ่ายผลประโยชน์ตามสัญญาเพิ่มเติมนี้ สำหรับการเจ็บป่วยดังต่อไปนี้ๆ จะมีระยะเวลาที่ไม่คุ้มครอง (Waiting Period) 120 วัน นับตั้งแต่วันเริ่มมีผลคุ้มครองตามสัญญาเพิ่มเติมนี้ หรือวันที่บริษัทอนุมัติให้เพิ่มผลประโยชน์ของสัญญาเพิ่มเติมนี้ แล้วแต่กรณีใดจะเกิดขึ้นหลังสุด
- เนื้องอก ถุงน้ำ หรือมะเร็งทุกชนิด
- ไส้เลื่อนทุกชนิด
- การตัดทอนซิล หรือ อดีนอยด์
- เส้นเลือดขอดที่ขา
- ริดสีดวงทวาร
- ต้อเนื้อ หรือต้อกระจก
- นิ่วทุกชนิด
- เยื่อบุโพรงมดลูกเจริญผิดที่
เงื่อนไขข้อยกเว้นที่กรมธรรม์จะไม่ให้ความคุ้มครองเป็นไปตามที่ระบุไว้ในกรมธรรม์ประกันภัยที่บริษัทฯ ออกให้ผู้เอาประกันภัย โดยเงื่อนไขข้อยกเว้นที่ระบุไว้ในเอกสารฉบับนี้เป็นเพียงส่วนหนึ่งของเงื่อนไขข้อยกเว้นความคุ้มครอง เช่น
1. การตรวจรักษาหรือการผ่าตัดเพื่อเสริมสวย หรือการแก้ไขปัญหาผิวพรรณ สิว ฝ้า กระ รังแค ผมร่วงหรือการควบคุมนํ้าหนักตัว หรือการผ่าตัดที่สามารถทดแทนด้วยการรักษาแนวทางอื่น เว้นแต่เป็นการตกแต่งบาดแผลอันเนื่องมาจากอุบัติเหตุที่ได้รับความคุ้มครอง
2. การฆ่าตัวตาย การพยายามฆ่าตัวตาย การทำร้ายร่างกายตนเอง หรือการพยายามทำร้ายร่างกายตนเองไม่ว่าจะเป็นการกระทำโดยตนเอง หรือยินยอมให้ผู้อื่นกระทำ ไม่ว่าจะอยู่ในระหว่างวิกลจริตหรือไม่ก็ตาม ทั้งนี้รวมถึงอุบัติเหตุจากการที่ผู้เอาประกันภัย กิน ดื่ม หรือ ฉีดยาหรือสารมีพิษเข้าร่างกาย การใช้ยาเกินกว่าที่แพทย์สั่ง
3. การบาดเจ็บที่เกิดขึ้นจากการกระทำของผู้เอาประกันภัยขณะอยู่ภายใต้ฤทธิ์สุรา สารเสพติด หรือยาเสพติดให้โทษจนไม่สามารถครองสติได้ คำว่า “ขณะอยู่ภายใต้ฤทธิ์สุรา” นั้นในกรณีที่มีการตรวจเลือดให้ถือเกณฑ์มีระดับแอลกอฮอล์ในเลือดตั้งแต่ 150 มิลลิกรัมเปอร์เซ็นต์ขึ้นไป
4. การตั้งครรภ์ แท้งบุตร ทำแท้ง การคลอดบุตร โรคแทรกซ้อนจากการตั้งครรภ์ การแก้ไขปัญหาการมีบุตรยาก (รวมถึงการสืบวิเคราะห์และการรักษา) การทำหมันหรือการคุมกำเนิด ยกเว้น มะเร็งครรภ์ไข่ปลาอุก (Choriocarcinoma)
5. การบาดเจ็บที่เกิดขึ้นขณะที่ผู้เอาประกันภัยก่ออาชญากรรมที่มีความผิดสถานหนัก หรือขณะถูกจับกุมหรือหลบหนีการจับกุม
* For Plan 4 in case of hospitalization
** For Plan 3, 4 in case of hospitalization
*** For Plan 4 Coverage for medical expenses in case of accident within 24 hours
- Deductible means the amount of money that the insured is responsible for paying before insurance company start to pay benefit.
- Copayment is a form of cost-sharing between you and your insurance company, where the insurance company covers the remaining portion of the medical expense after subtracting the deductible (if applicable).
- The coverage term for Rider/Endorsement is 1 year. Rider/Endorsement can be renewed according to its terms and conditions. However, the renewal premium rate may change, or a copayment may be applied, depends on insured's age and/or occupation and/or claim and company's terms and conditions.
- Underwriting is subject to the Company’s terms and conditions.
- Benefits and coverage are subject to the health insurance policy’s terms and conditions.
- Health check up and health declaration might be the factor of underwriting process if necessary.
- Tax Deduction according to the rules prescribed by the Revenue Department
- This is only basic information. An insured should read aware of coverage condition, benefits, and exclusions of an insurance policy.