งั้นเรามาทำความรู้จักกองทุน SSF และประกันชีวิตแบบออมทรัพย์ กันเลย!
กองทุน SSF คือ กองทุนรวมประเภทหนึ่งที่สามารถนำไปลดหย่อนภาษีได้ตามที่จ่ายจริง แต่สูงสุดไม่เกิน 30% ของเงินได้พึงประเมินที่ต้องเสียภาษีไม่เกิน 200,000 บาท และเมื่อนับรวมกองทุน RMF, กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ, กองทุนบำเหน็จบำนาญข้าราชการ, กองทุนสงเคราะห์ตามกฎหมายว่าด้วยโรงเรียนเอกชน, กองทุนการออมแห่งชาติ, เบี้ยประกันชีวิตแบบบำนาญ ต้องไม่เกิน 500,000 บาท ไม่ต้องซื้อต่อเนื่องทุกปีแต่ต้องถือครองให้ครบ 10 ปี
ประกันชีวิตแบบออมทรัพย์ เป็นอีกตัวเลือกที่ได้รับความนิยมค่อนข้างสูงในการเอามาบริหารภาษี เพราะประกันชีวิตแบบออมทรัพย์ที่มีความคุ้มครอง 10 ปีขึ้นไป เบี้ยประกันภัยที่ชำระสามารถนำไปอ้างอิงลดหย่อนภาษีได้ตามจำนวนเงินที่จ่ายจริงตามแต่ไม่เกิน 100,000 บาท ของจำนวนปีที่ชำระ ข้อดีอื่นๆ ของประกันชีวิตแบบออมทรัพย์ คือ ได้รับความคุ้มครองชีวิต และอาจได้รับเงินคืนระหว่างสัญญา
Ocean Life ไทยสมุทรขอแนะนำ “ แบบประกันโอเชียนไลฟ์ ซูเปอร์ รีเทิร์น 10/5 ที่รับเงินคืนไว ไม่ต้องรอนาน....
|
เงื่อนไขการลงทุน |
กองทุน SSF |
แบบประกัน |
สรุปความต่าง |
| ระยะเวลาถือครอง | 10 ปี | 10 ปี | เหมือนกัน |
| ผลประโยชน์ระหว่างปี |
ไม่มี |
มีเงินคืนตั้งแต่ปีแรก - ทุกสิ้นปีกรรม์ที่ 1-6 รับเงิน 20% ของจำนวนเงินเอาประกันภัย - ทุกสิ้นปีกรรม์ที่ 7-9 รับเงิน 100% ของจำนวนเงินเอาประกันภัย |
ประกันออมทรัพย์ 10/5 : มีเงินคืนระหว่างสัญญา สามารถนำเงินคืนไปลงทุนต่อหรือใช้จ่ายตามต้องการ กองทุน SSF : ไม่มีเงิน |
| ประโยชน์เมื่อครบสัญญา |
ขึ้นอยู่กับผลการดำเนินการของกองทุน |
- ครบกำหนดสัญญา รับเงิน 110% ของจำนวนเงินเอาประกันภัย | ประกันออมทรัพย์ 10/5 : การันตี ผลตอบแทน เงินต้นไม่หาย เมื่อถือครบสัญญา รวมผลประโยชน์ตลอดสัญญาสูงถึง 530% กองทุน SSF : ขึ้นอยู่กับผลการดำเนินการของกองทุนที่เลือกลงทุน |
| ความคุ้มครองชีวิต | ไม่มีความคุ้มครองชีวิต | คุ้มครองชีวิตสูงสุดถึง 500% ของจำนวนเงินเอาประกันภัย | ประกันออมทรัพย์ 10/5 : มีความคุ้มครองชีวิต กองทุน SSF : ไม่มีความคุ้มครองชีวิต |
| สิทธิทางภาษี |
ลดหย่อนภาษีตามที่จ่ายจริง แต่ไม่เกิน 30% |
ตามค่าเบี้ยประกันภัยที่จ่ายจริง สูงสุดไม่เกิน 100,000 บาท | ประกันออมทรัพย์ 10/5 : เข้าใจง่ายไม่มีเงื่อนไขสับซ้อน กองทุน SSF : มีเงื่อนไขในการซื้อตามวงเงินลดหย่อน |
| เงื่อนไขวงเงินลดหย่อน |
ไม่เกิน 500,000 บาท นับรวมกองทุน SSF, |
ไม่เกิน 100,000 บาท นับรวมเบี้ยประกันสุขภาพ | ประกันออมทรัพย์ 10/5 : เข้าใจง่ายไม่มีเงื่อนไขสับซ้อน กองทุน SSF : มีเงื่อนไขในการซื้อตามวงเงินลดหย่อน ต้องทำความเข้าใจก่อนซื้อ |
ปรึกษาผู้เชี่ยวชาญ โทร. 0 2207 8844
